如何辨識非法集資？南京金融監(jiān)管部門發(fā)風(fēng)險提示

(記者 潘榮 文/攝)12月16日，南京地方金融監(jiān)管局組織召開全市融資租賃、商業(yè)保理、地方資產(chǎn)管理公司三類機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會議?，F(xiàn)代快報記者獲悉，近年來，南京融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)總體呈現(xiàn)良性發(fā)展，行業(yè)規(guī)?？焖僭鲩L，融資租賃資產(chǎn)總額等大幅增長。與此同時，多部門聯(lián)動合力打擊非法集資，破案數(shù)量大幅上升。

△會議現(xiàn)場

會上，南京市公安局相關(guān)人員介紹了多種打擊非法集資的典型案例。他介紹，以前非法集資可能出現(xiàn)在投資中介、投資咨詢中，近幾年，涉及的領(lǐng)域逐漸蔓延到旅游、養(yǎng)老等行業(yè)中。比如一些非法機(jī)構(gòu)，向老年人賣養(yǎng)老產(chǎn)品，通過虛假明星包裝和拉廣告的形式，精心設(shè)計騙局，制造出公司很有實力的假象，以定期領(lǐng)禮品的形式，讓老年人辦會員卡，從而非法集資。

此外，隨著電子商務(wù)的發(fā)展，部分非法分子以電商或微商的形式，鼓吹和包裝所謂的新型消費，對外宣稱銷售農(nóng)產(chǎn)品等商品，不僅有售后保障，還有金額返利。有的網(wǎng)站還打出了“購物等于儲蓄”的旗號，宣稱在購物的同時，可以分批次返還本金;還有的是提出消費兩倍返還，“比如買了1000元商品，過了一段時間，不僅可以得到商品，還可以得到2000元。”公安局相關(guān)人員還介紹，有些機(jī)構(gòu)還打著“租金貸”的形式，欺騙房東和租客，進(jìn)行非法集資。

記者了解到，對于各種非法集資的形式，相關(guān)部門堅決嚴(yán)厲打擊和處置。會上還強(qiáng)調(diào)，要落實中國銀保監(jiān)會名單制管理的“動態(tài)管理、有進(jìn)有出”原則，督促非正常經(jīng)營類企業(yè)整改，對于拒絕整改或整改驗收不合格的，納入非正常經(jīng)營名錄，勸導(dǎo)其申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷。對于涉嫌違法犯罪的及時移送公安機(jī)關(guān)依法查處。

參會的行業(yè)代表，還圍繞著擁抱監(jiān)管、規(guī)范經(jīng)營進(jìn)行表態(tài)發(fā)言。江北新區(qū)揚子科技融資租賃相關(guān)代表稱，風(fēng)險控制工作在融資租賃企業(yè)中處于主導(dǎo)地位，是衡量融資租賃企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營能力的關(guān)鍵。“我們必須增強(qiáng)憂患意識、樹立底線思維，不斷修煉企業(yè)‘內(nèi)力’，才能有效防范化解風(fēng)險挑戰(zhàn)。”

南京金旅商業(yè)保理公司相關(guān)人員則表示，公司始終將業(yè)務(wù)的合規(guī)性作為項目準(zhǔn)入的第一道審查標(biāo)準(zhǔn)，把合規(guī)+風(fēng)控作為經(jīng)營發(fā)展的防火墻。下一步，還會堅持落實各類監(jiān)管指標(biāo)，按照各級金融監(jiān)管局要求開展業(yè)務(wù)，依法合規(guī)經(jīng)營，切實防范金融風(fēng)險，做好安全生產(chǎn)工作。

在會上，三類機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人還現(xiàn)場簽訂了《依法合規(guī)誠信經(jīng)營承諾書》，承諾嚴(yán)格落實中國銀保監(jiān)會監(jiān)管政策，配合各級地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管，依法依規(guī)開展業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)離非法金融活動。