金額達1000余萬元！江蘇丹陽警方搗毀一個汽車貸款詐騙犯罪團伙

3月18日，據(jù)江蘇丹陽警方介紹，該局經(jīng)偵大隊見疑不放，深度關(guān)聯(lián)，歷時數(shù)月，一舉搗毀一個跨8省13地的汽車貸款詐騙犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人25名，斬斷了一個覆蓋招攬、包裝、配資、騙購、銷贓等多個環(huán)節(jié)的犯罪鏈條。丹陽警方還依托該案的偵辦，分析梳理出互為“平行”的另外10個貸款詐騙犯罪團伙，涉及全國22個省(市)、420輛汽車貸款，涉案總金額達4000余萬元，成功發(fā)起了一起云端行動集群戰(zhàn)役，有力維護了金融秩序穩(wěn)定。

2023年1月，丹陽市某汽車銷售公司至市公安局報案稱：近期，公司有14輛汽車的購車貸款全部逾期，且購車人全部失聯(lián)?！案屛覀冣Р患胺赖氖?，公司發(fā)現(xiàn)購車時購車人申請貸款資料中的工作單位、收入、居住地址等都是虛構(gòu)的。”報案人焦急萬分，“14輛汽車均已過戶，公司損失至少達300余萬元?！?/p>

受理案件后，丹陽市公安局經(jīng)偵大隊立即成立專案組，結(jié)合汽車4S店及涉案金融機構(gòu)提供的購車、貸款等資料中的信息全力開展案件偵辦工作。

“通過調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)，這14輛汽車的貸款分期購車交易有幾個共同點?！睋?jù)辦案民警孫洋洋介紹，14輛汽車對應的購車人均為外省市人員，在本地無固定工作及住所，且14輛汽車的首付款、車險、車輛購置稅款、貸款月供資金均由一名梁姓男子墊付。辦案民警還發(fā)現(xiàn)，這14輛車被購車人從汽車4S店提走后，在很短時間內(nèi)被轉(zhuǎn)移至外地，未在車管所辦理抵押手續(xù)，直接上牌、提檔、將車輛轉(zhuǎn)賣過戶。車輛轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)后，車款打入指定賬戶，隨即按照約定比例，通過轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式由梁某、張某、李某及購車人等分贓。

順著贓款資金去向“順藤摸瓜”，辦案民警又發(fā)現(xiàn)了中介人員劉某、方某、王某等人，犯罪團伙組織架構(gòu)逐漸明朗。

至此，辦案民警基本確定了一個以梁某、張某、李某為核心，劉某、方某等人為骨干，在全國各地招募數(shù)十名經(jīng)濟能力較差、急需用錢的流動人員作“白戶”購車人，從而實施犯罪活動的貸款詐騙團伙。初步估算，該犯罪團伙涉及到的涉案車輛達70余輛，多家汽車銷售店及金融機構(gòu)被蒙騙，涉案金額達1000余萬元。

因案情重大，收網(wǎng)宜早不宜遲。2023年2月8日，見抓捕時機成熟，專案組立即組織20余名警力，制定周密抓捕方案，奔赴長沙、廣州、武漢等8省13地，開展集中收網(wǎng)行動，先后抓獲犯罪嫌疑人25名。

“我們這個行為實際就是在詐騙金融公司的貸款來獲取利潤。因為我平時花銷比較大，之前還欠了一些債務，為了掙錢做了違反法律的事情，我現(xiàn)在非常后悔?！钡桨负?，主要犯罪嫌疑人梁某這樣交代。

面對找上門的民警，其中一名“白戶”購車人趙某表示：“我沒有固定收入，中介對我進行‘包裝’，然后以我的名義購車騙取金融貸款，將車賣掉后再按比例給我錢?！?/p>

“趙某所說的‘包裝’，多以虛增資產(chǎn)、偽造資金流水等方式進行，中介還會給他們培訓專業(yè)話術(shù)，偽造出‘資質(zhì)良好’的假象，而像趙某這樣的人群，因為急需用錢或貪圖小利，同時對個人征信不重視，極易被詐騙團伙許諾的好處誘惑，參與其中?！鞭k案民警孫洋洋提醒廣大群眾，“千萬不要為了一點蠅頭小利，成為詐騙團伙的‘背債人’，陷入犯罪泥沼?！?/p>

據(jù)了解，截至目前，已有8名團伙核心骨干成員被法院依法判處有期徒刑3年至11年刑期不等，17名“白戶”購車人、中介及收車人員被移送起訴，案件正在進一步偵辦中。(邵臻)